Национальный банк Украины изменил правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны в стране.
Постановление с изменениями опубликовано на сайте НБУ.
Так, постановлением предусматривается, что банк в течение 10 рабочих дней должен раскрыть информацию, которая составляет банковскую тайну, при наличии письменного запроса, или письменного разрешения владельца. Информация о счете условного хранения и связанных с ним операциях раскрывается банком при наличии письменного запроса бенефициара, а информация об остатке средств на счету - по письменному запросу обременителя, который имеет такое право по договору.
Какие пункты банковской тайны могут раскрываться:
- наличие счетов;
- номера счетов;
- остаток средств на счетах;
- операции списания и/или зачисления на счета;
- назначение платежа;
- идентификационные данные контрагента;
- номер счета контрагента;
- код банка контрагента.
Обращение теперь нужно составлять сразу в двух видах - письменном и электронном, если необходимо, чтобы банк раскрыл банковскую тайну. Также банк может раскрыть ее по решению суда. Но при этом банк имеет полное право отказать в раскрытии банковской тайны, если запрос по содержанию не соответствует требованиям правил.
Напомним, в Украине, начиная с 16 февраля 2021 года, украинским банкам предписано по запросу государственных исполнителей немедленно предоставлять информацию о счетах должника и количестве денег на них в объеме, запрошенном исполнителем. Традиционно эти данные составляют банковскую тайну.
Регулярну добірку актуальної перевіреної інформації від «Слово і діло» читайте в телеграм-каналі Pics&Maps.
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ В GOOGLE NEWS
и следите за последними новостями и аналитикой от «Слово и дело»