С 1 октября вступил в силу лимит в размере 150 тысяч гривен в месяц для переводов физических лиц «с карты на карту» (также известные как P2P, C2С).
Как ранее сообщали в Национальном банке, ограничения будут действовать полгода – до 31 марта 2025-го включительно.
Лимит переводов, привязанный к доходам клиентов: в НБУ объяснили, что имели в видуВ НБУ разъяснили смысл заявления Дмитрий Олейника о лимите переводов, привязанном к уровню подтвержденных доходов клиента.
Новые лимиты будут действовать на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц.
При этом лимит не применяется:
- к счетам волонтеров. При этом физическое лицо должно быть официально зарегистрировано как волонтер, эта деятельность должна быть типичной для счетов пользователей. Также нужно подать письмо от государственного органа/военной части/благотворительного фонда о сотрудничестве в рамках организации сбора средств, предоставить информацию о запланированных суммах и сроках сбора средств с указанием цели. В открытых источниках должна быть информация, подтверждающая проведение сборов;
- к лицам, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают 150 тысяч гривен;
- в случае перевода средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, и переводов юридических лиц;
- к операциям по реквизитам IBAN.
Как объясняли в Нацбанке, лимиты были введены для борьбы с «дропами» – людьми, которые которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. В последствии эти счета используются как «транзитные» для перевода и отмывания незаконных средств.
Напомним, с 10 сентября Национальный банк также ввел некоторые ограничения на использование валютных карт за границей.
ЧИТАЙТЕ В TELEGRAM
самое важное от «Слово и дело»