Лимит на переводы с карты на карту: о каком эффекте отчитался НБУ

По данным НБУ, за период действия лимита в 150 тысяч гривен в месяц аномальный всплеск объема переводов между счетами физических лиц (P2P-переводы) был снижен, тогда как ранее через карты «дропов» якобы могло проходить до 200 миллиардов гривен в год. В то же время, конкретных сумм и просчетов эффективности действия ограничений на регулятор не приводит. «Слово и дело» решило изучить, что именно, по версии Нацбанка, изменилось за полгода ограничений и какой была мотивация НБУ временно устанавливать лимиты на переводы между физлицами.

Лимит на переводы с карты на карту между физическими лицами длился с 1 октября 2024 года до 31 марта 2025 года. В апреле стало известно, что продлевать его НБУ не будет. Главным аргументом применения ограничения была проблема «дропов» (банковские клиенты, которые за вознаграждение предоставляют доступ к своим картам/счетам). По данным регулятора, за шесть месяцев Бюро экономической безопасности разоблачило сеть из более 4 тысяч «дропов».

В Нацбанке утверждают, что за полгода успели наработать концепцию специального реестра. В него хотят включить тех граждан, которые требуют усиленного контроля платежных операций. Анонсировалось, что это предложение уже в апреле будет направлено в профильный комитет Верховной рады для дальнейшего рассмотрения.

Кроме того, за время действия ограничений был принят и начал действовать закон № 3994 - IX, которым увеличили размеры штрафов для нарушителей платежного законодательства. В частности, теперь банки раскрывают детали финансовых операций по запросу полиции.

Также банки подписали Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг. В документе значится, что банки обязуются устанавливать лимиты на операции клиентов без документально подтвержденного дохода. Однако лимиты не будут применять на операции клиентов с подтвержденными источниками доходов, а также волонтеров.

Напомним, прошлой осенью Национальный банк ввел некоторые ограничения на использование валютных карт за границей.

А в начале марта этого года НБУ решил повысить учетную ставку с 14,5% до 15,5% годовых, реагируя на рост инфляции.

Подпишитесь на наш Telegram-канал, чтоб отслеживать самые интересные и эксклюзивные новости «Слово и дело».