Выдача и погашение кредитов в банке «Михайловский» непосредственно перед введением временной администрации осуществлялись без денежных средств, а исключительно путем записи в бухгалтерских документах.
Помимо этой схемы, в результате проверок были вскрыты и ряд других, сообщает Фонд гарантирования вкладов физических лиц, передает «Слово и Дело».
Так, физические лица вносили денежные средства в пользу ООО «Инвестиционно-расчетный центр» (ИРЦ) и ООО «Кредитно-инвестиционный центр» (КИЦ) по договорам финансового займа. Эти средства перечислялись в другие банки или использовались на финансирование расходов указанных компаний. Судьба этих денег неизвестна.
ФГВФЛ сообщает о еще одной схеме. Записи в бухгалтерских документах свидетельствуют, что банк «Михайловский» приобрел фиктивные права требования на денежные средства по договорам продажи «мусорных» ценных бумаг. За это он «перечисляет» ООО «ИРЦ» и ООО «КИЦ» сумму 741,6 млн грн.
Манипуляции с ценными бумагами привели к тому, что сумма на счетах этих компаний «увеличивается» до 1,6 млрд грн. Эти средства были использованы для погашения обязательств ООО «ИРЦ» и ООО «КИЦ» перед физическими лицами по договорам займа.
Однако в результате проверки было выяснено, что остатки на корреспондентском счете банка «Михайловский» в период осуществления указанных манипуляций составляли 70 млн грн, а в кассе – 57 млн грн. Это значит, что осуществить перевод реальных денежных средств на указанные суммы в банке не было никакой возможности.
Руководителям «Банка Михайловский» грозит до 5 лет лишения свободыГлаве правления «Банка Михайловский» Игорю Дорошенко и собственнику банка Виктору Полищуку светит до пяти лет заключения в связи с махинациями.
Также банк «Михайловский» 19 мая 2016 года, в нарушение внутренних документов и нормативов НБУ, без наличия соответствующих средств оформил документы по выдаче необеспеченных кредитов семи фиктивным фирмам на сумму 899 млн грн. Они переводят эти средства ООО «Инициатива групп» и ООО «Профит Юнион», которые в свою очередь перечислили средства в счет погашения задолженности реальных заемщиков перед банком «Михайловский». Таким образом, из-под залога были выведены обеспечения по ранее выданным реальными кредитами на 2,6 млрд грн.
Как сообщалось ранее, НБУ принял решение отнести банк «Михайловский» к категории неплатежеспособных.
ЧИТАЙТЕ В TELEGRAM
самое важное от «Слово и дело»