Крупнейшие банки Украины подписали меморандум, который предусматривает усиление финмониторинга и новые ограничения по карточным переводам.
Об этом стало известно по итогам тематического брифинга, сообщает Экономическая правда.
Стало известно, как ограничения НБУ повлияли на объемы переводов между картамиПо данным НБУ, за два месяца действия ограничений объемы переводов между счетами физлиц в одном банке сократились почти на 5,1 млрд гривен. Объемы переводов между разными банками сократились почти на 5,6 млрд гривен.
Так, уже с 1 февраля 2025 года для всех клиентов, не имеющих подтвержденных источников дохода, будут применять лимит на карточные переводы в размере 150 тысяч грн в месяц. С 1 июня такой лимит будет понижен до 100 тысяч гривен.
При этом к «высокорисковым» клиентам будут применяться усиленные требования финмониторинга: без подтвержденных источников дохода лимит для них будет установлен на уровне 50 тысяч грн.
Клиент сможет подавать заявки на изменение лимита, но только в случае предоставления документов, подтверждающих доход. Отмечается, что ограничения будут действовать как в случае перевода средств с карты на карту, так и при переводах по реквизитам IBAN.
Документ, в частности, подписали ПриватБанк, Ощадбанк, ОТП Банк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Универсал Банк и Таскомбанк. В дальнейшем к меморандуму смогут присоединиться и небанковские поставщики финансовых услуг.
Напомним, с 1 октября вступил в силу лимит в размере 150 тысяч гривен в месяц для переводов физических лиц «с карты на карту» (также известные как P2P, C2С).
С 10 сентября Национальный банк также ввел некоторые ограничения на использование валютных карт за границей.
Подпишитесь на наш Telegram-канал, чтоб отслеживать самые интересные и эксклюзивные новости «Слово и дело».
ЧИТАЙТЕ В TELEGRAM
самое важное от «Слово и дело»