В Украине изменились правила раскрытия банковской тайны

Национальный банк Украины изменил правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны в стране.

Постановление с изменениями опубликовано на сайте НБУ.

Так, постановлением предусматривается, что банк в течение 10 рабочих дней должен раскрыть информацию, которая составляет банковскую тайну, при наличии письменного запроса, или письменного разрешения владельца. Информация о счете условного хранения и связанных с ним операциях раскрывается банком при наличии письменного запроса бенефициара, а информация об остатке средств на счету - по письменному запросу обременителя, который имеет такое право по договору.

Какие пункты банковской тайны могут раскрываться:

  • наличие счетов;
  • номера счетов;
  • остаток средств на счетах;
  • операции списания и/или зачисления на счета;
  • назначение платежа;
  • идентификационные данные контрагента;
  • номер счета контрагента;
  • код банка контрагента.

Обращение теперь нужно составлять сразу в двух видах - письменном и электронном, если необходимо, чтобы банк раскрыл банковскую тайну. Также банк может раскрыть ее по решению суда. Но при этом банк имеет полное право отказать в раскрытии банковской тайны, если запрос по содержанию не соответствует требованиям правил.

Напомним, в Украине, начиная с 16 февраля 2021 года, украинским банкам предписано по запросу государственных исполнителей немедленно предоставлять информацию о счетах должника и количестве денег на них в объеме, запрошенном исполнителем. Традиционно эти данные составляют банковскую тайну.

Лучшие инфографики от аналитиков «Слово и дело» каждый день без лишнего текста – в телеграм-канале Pics&Maps.

АКТУАЛЬНОЕ ВИДЕО