Министерство финансов США оштрафовало Bank of America, второй по величине банк страны, более чем на $1,21 млрд за нарушение законодательства о противодействии отмыванию средств и соблюдении санкций.
Об этом сообщает Associated Press.
Объявленные во вторник, 13 октября, штрафы включают третью по величине финансовую санкцию в истории Министерства финансов США.
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) назначила банку штраф в размере $1,2 млрд за неспособность должным образом выявлять, предотвращать и сообщать о рисках, связанных с национальной безопасностью. Среди них – деятельность китайских сетей по отмыванию средств и незаконные финансовые операции на юго-западной границе США.
По данным американского Минфина, нарушения касались выявления и сообщения о подозрительных транзакциях, а также проверки клиентов. В ведомстве заявили, что банк фактически передал третьим сторонам значительную часть своих обязанностей по самостоятельному выявлению и сообщению о подозрительных операциях.
В частности, Bank of America несвоевременно сообщил FinCEN о подозрительных транзакциях на сумму более $5 млрд.
Отдельно Управление контролера денежного обращения США (OCC) назначило банку штраф в размере $750 млн за недостатки и неэффективность программы соблюдения требований по противодействию отмыванию средств. Это крупнейший штраф в истории ведомства. В то же время сумма, назначенная FinCEN, учитывает уменьшение на размер штрафа OCC.
Кроме того, Управление по контролю за иностранными активами США (OFAC) объявило о мировом соглашении на $11,6 млн из-за вероятных нарушений ряда санкционных программ, в частности в отношении Ирана, россии, наркотрафика и международного терроризма.
Bank of America согласился урегулировать 475 случаев вероятных нарушений различных санкционных программ. Соглашение предусматривает дополнительные обязательства банка по обучению персонала, проверкам, аудиту, а также дальнейшей коммуникации и сотрудничеству с OFAC.
Министр финансов США Скотт Бессент заявил, что нарушения со стороны финансовых учреждений такого масштаба создают риски незаконного финансирования для всей финансовой системы страны.
«Эти действия четко показывают, что даже крупнейшие финансовые учреждения не стоят выше закона», – подчеркнул он.
В Bank of America заявили, что серьезно относятся к соблюдению требований по противодействию финансовым преступлениям.
«Мы инвестировали миллиарды долларов в технологии и привлекли тысячи сотрудников для борьбы с финансовыми преступлениями. Наша команда уже далеко продвинулась в работе и настроена завершить мероприятия, необходимые для устранения проблем, на которые указали регуляторы», – говорится в заявлении банка.
Напомним, в конце сентября ирландский регулятор по защите данных оштрафовал компанию Google на 403 млн евро после расследования относительно нарушения в работе обработки данных о местонахождении пользователей.
Также в июле прошлого года Евросоюз после проведенного расследования оштрафовал Google почти на 3 млрд евро за нарушение антимонопольных правил. Президент США Дональд Трамп подверг критике такое решение, заявив, что Евросоюз таким образом фактически забрал деньги, которые могли бы пойти на инвестиции и рабочие места в США
Кроме того, СМИ писали о том, что компания Google внесла изменения в результаты поиска для пользователей в Европе, чтобы выполнить требования антимонопольных регуляторов Евросоюза. В то же время в компании заявили, что нововведения ухудшат качество поиска и могут увеличить расходы европейского бизнеса.
Подпишитесь на наш Telegram-канал, чтоб отслеживать самые интересные и эксклюзивные новости «Слово и дело».
Визуальная аналитика от редакции «Слово и дело» – в Telegram-канале Pics&Maps.