Крупнейшие банки Украины подписали меморандум, который предусматривает усиление финмониторинга и новые ограничения по карточным переводам.
Об этом стало известно по итогам тематического брифинга, сообщает Экономическая правда.
Так, уже с 1 февраля 2025 года для всех клиентов, не имеющих подтвержденных источников дохода, будут применять лимит на карточные переводы в размере 150 тысяч грн в месяц. С 1 июня такой лимит будет понижен до 100 тысяч гривен.
При этом к «высокорисковым» клиентам будут применяться усиленные требования финмониторинга: без подтвержденных источников дохода лимит для них будет установлен на уровне 50 тысяч грн.
Клиент сможет подавать заявки на изменение лимита, но только в случае предоставления документов, подтверждающих доход. Отмечается, что ограничения будут действовать как в случае перевода средств с карты на карту, так и при переводах по реквизитам IBAN.
Документ, в частности, подписали ПриватБанк, Ощадбанк, ОТП Банк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Универсал Банк и Таскомбанк. В дальнейшем к меморандуму смогут присоединиться и небанковские поставщики финансовых услуг.
Напомним, с 1 октября вступил в силу лимит в размере 150 тысяч гривен в месяц для переводов физических лиц «с карты на карту» (также известные как P2P, C2С).
С 10 сентября Национальный банк также ввел некоторые ограничения на использование валютных карт за границей.
Подпишитесь на наш Telegram-канал, чтоб отслеживать самые интересные и эксклюзивные новости «Слово и дело».