Контроль при проведении денежных переводов на сумму от 30 тыс. грн предлагается усилить – отправителям и получателям средств необходимо указывать информацию о себе для полной идентификации.
Как пишет «Слово и Дело», указывать нужно будет место проживания, серию и номер паспорта, идентификационный код.
Такие изменения предложило Министерство финансов, пишет профильный портал ЮрЛига.
Документ обнародован на сайте министерства для общественного обсуждения, Минфин сейчас принимает замечания и предложения к проекту.
Новые правила, в случае принятия закона Верховной Радой, коснутся всех переводов, в том числе международных, которые осуществляются без открытия счета, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах и других активах.
Что касается переводов на сумму меньше 30 тыс. грн, они будут сопровождаться минимальной информацией об инициаторе и получателе перевода: ФИО или наименование юрлица, номер счета или уникальный учетный номер финансовой операции, который позволяет осуществить отслеживание операции.
Провести перевод будет невозможно, если такая информация не будет указана.
Эти требования не распространяются на операции снятия средств с собственного счета, перевода средств с целью уплаты налогов, штрафов, коммунальных платежей, при использовании электронных денег для оплаты товаров или услуг (если номер платежного инструмента или устройства сопровождает перевод на всем пути движения средств), перевода меньше 30 тыс. грн для оплаты товаров или услуг (при условии, что платежная система может отследить перевод средств и определить лицо, которое заключило договор с получателем о поставке товаров или оказании услуг), а также операции по обеспечению проведения перевода средств, осуществляемые операторами услуг платежной инфраструктуры.
Предполагается повышение порога операций, которые подпадают под финмониторинг, со 150 тыс. грн до 300 тыс. грн.
Также перечень субъектов первичного финмониторинга, которые будут уведомлять Госфинмониторинг о подозрительных финансовых операциях, дополнят бухгалтеры и налоговые консультанты.
Запланирован постепенный переход на риск-ориентированный подход при представлении информации о подозрительных финансовых операциях, усовершенствование процедуры определения бенефициарных собственников компаний и введение адекватных мер воздействия за нарушение антилегализационного законодательства от письменного предупреждения и штрафных санкций до аннулирования лицензии.
В частности, предложено поднять штрафы за нарушение законодательства относительно предотвращения и противодействия отмыванию доходов. Так, сейчас за такое нарушение предусмотрен штраф от 100 до 200 НМДГ, а предлагается - от 300 до 2 тыс. НМДГ. За непредставление в предусмотренный срок информации о конечном бенефициарном собственнике или о его отсутствии предлагается установить штраф от 3 до 5 тыс. минимумов (сегодня в десять раз меньше).
Существенные изменения предлагается внести в Уголовный кодекс. Верхний предел штрафа за тяжкое преступление предлагают увеличить до 75 тыс. НМДГ (сейчас это 50 тыс.), а за особо тяжкое преступление - до 100 тыс.
Напомним, в Украине за шесть месяцев перечислили $ 1, 2 млрд.
Как известно, в Украине изменили правила зарубежных денежных переводов.
Хотите обсудить эту новость? Присоединяйтесь к телеграм-чату CHORNA RADA.